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理赔窍门

一旦不幸出险,怎样理赔快捷又省心,就成为了大家最关心的问题。理赔其实没 那么难,知道几个小窍门,你就可以省很多心。

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如果保全变更申请人不会写字怎么办?

  用右手拇指或食指在签名处按手印,根据相关规定,同时需有2位或2位以上的见证人在手印旁签名,并提供见证人身份证复印件。

几项常见的保全变更申请需要谁来签字申请?

  (1)受益人变更:由被保险人或投保人在征得被保险人同意的情况下申请,申请书、委托书上应由投、被保险人同时签名。
  (2)投保人变更:由被保险人或投保人在征得被保险人同意的情况下申请,申请书上应有原投保人、新投保人、被保险人的签名,所有要求投保人签名的地方都要求有原投保人和新投保人同时签名。
  (3)生存给付:申请资格人为生存受益人,申请书、委托书上应由生存金受益人签名,若生存受益人未成年,由其父(母)亲代为签名领取。

申请投保人变更有哪些需要注意的地方?

  (1)投保人变更业务申请书及委托授权书,投保人签名处需原投保人、新投保人同时签名。
  (2)交费方式变更栏必须同时申请填写,如不能提供新投保人的存折,应填变为现金交费。
  (3)如原投保人身故,必须提供死亡证明、殡葬证、注销户口、剪角身份证,由法定、指定继承人全体处置,并签署投保人身故《声明书》。
  (4)家庭保单或保险责任中具有投保人身故、失能豁免责任的不能变更投保人。
  (5)如父母离异,子女法定监护人一方可作为投保人为子女投保。

申请变更姓名或身份证号需注意什么?

  (1)原则上要求提供公安机构出具的变更证明如户口本(要求有变更记录)或由派出所开具的证明文件。
  (2)如因客户误报、误填等原因导致姓名或身份证号错误,可由投保人、业务员书面说明情况,并声明因此发生纠纷由其本人承担,与公司无关。

被保险人年龄变更有哪些需要注意的地方?

  (1)需变更客户角色为被保险人的所有保单。
  (2)根据客户提供的相关资料来判断出生年月发生变化后是否影响到被保人投保时的年龄变化。
  (3)操作年龄变动后,如该被保人只投保了一年短期险,则不用操作补发保单,除此之外年交保单均应重新出单。(30元工本费)。

申请新增附加险要注意什么呢?

  (1)保单生效日前一个月客户提出申请。
  (2)新增任何险种都需填写健康告知书。
  (3)在家保中,如客户提出要申请附加险的被保险人未在家保中出现,应先提出申请新增被保险人。

申请复效有哪些地方是需要特别注意的?

  (1)办理复效的时限,失效之日(宽限期结束)起两年内。
  (2)均填写健康告知书,并在保险合同变更申请书同时申请填写取消附加险项。
  (3)复效只能交纳现金。

办理退保要注意哪些问题?

  (1)充分保障客户利益、避免纠纷,在生效日前提出要退保,请提醒客户的当年红利。
  (2)如果保单里已经发生了垫交保费,那系统的退保金额会自动扣除垫交保费及利息。
  (3)要填写退保原因,必要时尽量劝阻。

家庭保单的险种取消或减额,办理时需要注意哪些问题?

  (1)保单有效,投保人可随时申请取消某项或多项险种和降低其保险金额。
  (2)取消险种后,整张家庭保单存在的前提是至少有一个有效的长期寿险,且主附险之间仍需满足投保时相应的比例关系。
  (3)若取消险种后整张保单不存在有效的长期寿险,则只能做退保处理。

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